Case study · failure
Tidig varning — Baltic AML-rapporter ignorerade
Swedbank (early) · SWED-A.ST · Finans · 2015
Bakgrund
Swedbank 2015-2018: interna AML-rapporter om Baltikum ignorerade. V18 = 1 (regulatorisk risk). 2019: skandalen bröt ut.
AKM1-poäng
42
Avgörande variabler
V18,V14,V12
Utfall
Tidig varning 4 år före skandal
Lärdom
Ignorerade interna risk-rapporter = regulatorisk katastrof.